¡Por fin has dado el paso! Has decidido que quieres ser tu propio jefe haciendo lo que realmente te gusta y estableciendo tus propios horarios. Pero, con toda la lógica del mundo, te preguntarás..¿y eso cuánto me va a costar?
Porque ser freelance es el sueño de muchos trabajadores que quieren desafiar el status quo laboral, pero antes de empezar deberás saber cuáles son los costes a los que te vas a enfrentar trabajando por cuenta propia. Así es que te dejamos una lista de los costes que se derivan de ser trabajador por cuenta propia en España, con las nuevas cuotas de autónomos que se establecieron en 2023 incluidas en el cálculo.
1. Cuánto cuesta darse de alta de autónomo: gratis con Xolo
Aunque ser freelance sea un estilo de vida en sí mismo, si quieres trabajar por tu cuenta y resides en España de manera permanente, tendrás que formalizar tu situación laboral para que todo sea legal (y, muy importante, no incurras en sanciones 😶).
Los trámites necesarios –e ineludibles son dos: darte de alta en la Seguridad Social y en Hacienda como trabajador por cuenta propia, ambos requisitos fundamentales para ser considerado de manera oficial como autónomo a los ojos de la ley española. Darse de alta en la Seguridad Social sirve para cotizar y poder beneficiarse de la sanidad pública y la jubilación, por ejemplo. Y por su parte, el alta en Hacienda te dará derecho a emitir facturas y a deducir gastos de tu actividad como freelance. Aunque, eso sí, también tendrás obligaciones como el pagar impuestos.
Si quieres encargarte tú del trámite, puedes hacerlo sin costes de ningún tipo, más allá del tiempo que tengas que invertir. Así que si eres de esos a los que les cuesta delegar porque crees que “para que las cosas salgan bien, las tengo que hacer yo”, pues hijo, todo tuyo.
Pero, en realidad, nosotros creemos que lo mejor es ahorrarse disgustos dejando los trámites a otro que sepa más del tema que tú (y que tenga más paciencia).
¿Y sabías qué? Mientras otros te cobran más de 100€ por el trámite del alta de autónomo, con Xolo es totalmente gratis?.
Así que, si quieres, ya sabes: no sigas leyendo en internet eso de que si modelo 036, que si modelo no sé qué, y déjalo todo en nuestras manos, las de los expertos de Xolo. Para una cosa que es gratis en esta vida para los autónomos, más vale aprovecharla.
2. Cuánto cuesta la cuota de autónomos de la Seguridad Social en 2024: entre 230€ y 500€ al mes
Una vez que ya seas autónomo oficialmente, podrás disfrutar de todo lo bueno que esto conlleva. Adiós horarios fijos, adiós jefe pesado; hola organización propia, hola ser tu propio encargado.
Pero, oh, sorpresa, también llega la parte mala. Ahí, claro, nada destaca como el primer gasto al que tendrás que enfrentarte (y del que te quejarás a todos tus amigos “no-freelance” cada vez que quedéis para tomar unas bravas): la cuota de autónomos de la Seguridad Social. Y, para que sepas, este año 2023 ha llegado con cambios en este sentido.
Porque, si bien hasta el 2022 cada uno escogía la cuota que le pagaba a la Seguridad Social en base a ciertas bases de cotización —siendo la mínima la más habitual, que conllevaba una cuota de unos 294 euros—, 2023 abre una nueva era: la de las cotización por ingresos reales. Como bien explicamos en el artículo que hemos dedicado a esta novedad, cotizar por ingresos reales significa que cada autónomo pagará de cuota mensual lo que gane en dicho mes.
O más o menos.
Y es que, ya que es imposible calcular las cuotas de manera instantánea, lo que va a hacer la Seguridad Social es ofrecerle a los autónomos la opción de dar un estimado de ingresos mensuales, cifra que se podrá modificar cada dos meses. La cuantía de la cuota mensual de autónomos se calculará en base a dicha estimación y, una vez finalizado el ejercicio fiscal, se arreglarán las cuentas entre la Seguridad Social, Hacienda y el propio trabajador por cuenta propia. En caso de que haya pagado de más en cuotas, se le devolverá el dinero, y viceversa.
Para que te hagas una idea, la cuota mínima que se podrá pagar será de 230 euros (si los beneficios no superan los 670 euros), mientras que la máxima alcanzará los 500 (para el que tenga ingresos reales superiores a los 6000 euros). Una cotización media podría ser, por ejemplo, de 294 euros (para los que cuenten con beneficios de entre 1300 y 1700 euros mensuales).
3. Cuánto cuesta la cuota autónomos Seguridad Social con cuota reducida (o cuota cero): entre 0€y 80€ al mes
¿Has visto la cuantía de la cuota mínima, has empezado a hacer cálculos y te has asustado porque no te daban las cuentas? Pues no desesperes, porque, amiga autónoma, ¡hay esperanza! Y la esperanza, en este caso, no se apellida Gracia (dabum-tass 🥁), sino que se llama cuota reducida para nuevos autónomos. Es decir: para freelance que acaben de empezar, o que haya pasado cierto tiempo desde que se dieron de alta.
La cuota reducida de 2023 es otro de los cambios que ha introducido el Ministerio de la Seguridad Social en las cuotas de autónomos. Hasta 2022, existían una amplia diversidad de tarifas planas. Ahora, todo (o casi) se reduce a la cuota reducida.
Y dirás: ¿quién puede beneficiarse de esta cuota reducida de la Seguridad Social en 2024?
- Pues el que sea la primera vez que se dé de alta como autónomo.
- El que, durante los últimos dos años, no haya estado de alta y no se hubiese beneficiado de la tarifa plana en su momento.
- O el que, habiendo sido autónomo y habiéndose beneficiado de la tarifa plana, tenga tres años desde el momento en el que se dio de baja como trabajador por cuenta propia.
¿Y cuánto se tiene que pagar de cuota con esta tarifa reducida? ¿Y durante cuánto tiempo?
- Pues la cuota reducida de 2023, será de 80 euros al mes durante el primer año.
- Además, se podrá alargar un segundo año si los ingresos del autónomo no superan el SMI (salario mínimo interprofesional).
¿Qué es la cuota cero para autónomos?
Fuera de esta cuota reducida que se aplicará en todo el estado, las cotizaciones por ingresos reales también traen otra novedad desde 2023: la cuota cero para nuevos autónomos.
Básicamente, la cuota cero es una subvención del 100% de la cotización a la Seguridad Social que algunas comunidades autónomas ofrecerán a aquellos autónomos que tengan acceso a la cuota reducida. Es decir, que dichos trabajadores por cuenta propia, aunque deberán pagar 86 euros al mes, la Comunidad Autónoma les devolverá el importe si se cumplen los requisitos para acceder a la subvención.
¿Qué autónomos podrán acceder a la cuota cero? Pues todos aquellos que cumplan con los requisitos para la cuota reducida en las comunidades autónomas de Madrid, Andalucía y Murcia; así como los trabajadores por cuenta propia menores de 35 años y las mujeres emprendedoras en las Islas Baleares.
Aunque formes parte de ese grupo, recuerda, eso sí, que esto no durará para siempre (dos años, a lo sumo), y en un futuro cercano tendrás que aprender a calcular tus ingresos para poder afrontar las cuotas. Gestionar tu dinero como freelance será una skill que tendrás que incorporar a tu vida laboral, así que cuanto antes te pongas con ello, mejor.
4. Cuántos impuestos tienes que pagar: según actividad
Además, más allá de las cuotas y tal y como hemos comentado en uno de los anteriores puntos, no hay que olvidar que (como todos los trabajadores) ¡los freelance también pagan impuestos! Ésta es una de esas cosas que te hacen darte cuenta de que eres un adulto, cuando empiezas a trabajar “de verdad” y te das cuenta de todo el dinero que se te va con los impuestos💸.
Seguro que ya te suenan, pero, por si te queda alguna duda, los impuestos a los que tendrás que hacer frente como freelance son dos: el IVA y el IRPF.
🤓 Y, ahora, una mini lección de 1º de fiscalidad
La cantidad de IVA que debe pagar todo freelance se calcula restando el IVA soportado (el de los gastos) del IVA repercutido (el de los ingresos).
Si eres un autónomo profesional, el IRPF corresponde al 7% (reducido) o al 15% (general) sobre los ingresos, dependiendo del tiempo que lleves siendo autónomo. Si eres autónomo empresarial, no tendrás el IRPF en tus facturas.
Recuerda que cuando crees tus facturas en la plataforma de Xolo todos los impuestos se calcularán automáticamente, sin líos. Además, si tienes dudas sobre cualquier aspecto relacionado con tus facturas o cualquier otro tema general (como qué gastos puedes desgravarte en la declaración del IVA, o la diferencia entre autónomo empresarial y autónomo profesional), puedes solicitar una llamada y uno de nuestros expertos se pondrá en contacto contigo.
Recuerda que el asesoramiento en Xolo es gratuito. Porque, al final, sobre eso no cabe duda, somos majísimos.
5. Cuánta inversión inicial tendrás que hacer: según actividad
¿Y no hemos acabado con los gastos todavía? Pues bueno, a ver, depende. Porque este punto, el de la inversión, es mucho más variable según cada uno; porque cada freelance es un mundo.
En cualquier caso, si estás planteando hacerte freelance tienes que tener en cuenta que, pequeña o grande, tendrás que afrontar una inversión inicial. Esto no es como cuando entras a una empresa y ellos se hacen cargo de darte un ordenador, o de poner una impresora a tu disposición para lo que necesites.
(Aunque pensándolo dos veces, ¿quién necesita una impresora fotocopiadora en la actualizadad? Hoy en día todo es digital, guiño, guiño hasta las gestorías. Así que mejor ahorrar papel).
Siendo freelance tendrás que hacerte cargo tú mismo de algunos gastos como el material, softwares, programas que uses o el alquiler de tu espacio de trabajo. En la mayoría de los casos, el IVA de estos gastos se pueden desgravar (por ejemplo, el de tu mensualidad del coworking). Y, sj no, también existen infinidad de programas útiles para autónomos que son gratuitos. ¡Un gasto menos del que preocuparse!
6. Conclusión sobre los gastos de hacerse autónomo
Por ir finalizando ya este artículo sobre los gastos del autónomo, solo decirte dos cosas:
- La primera que, como dicen los abuelos y abuelas en Galicia, nunca llovió que no escampase. Por lo que, aunque ahora te parezcan demasiados, los gastos, si te va bien como trabajador por cuenta propia, acaban siendo asumibles.
- Y la segunda, un poco en la misma línea, es que hacerte freelance es como montar en bici por primera vez: al principio necesitas un poco de ayuda, pero luego todo va sobre ruedas.
En Xolo somos las ruedecitas que te dan estabilidad cuando todavía no sabes como funciona la cosa. Y para que no pagues demás en impuestos o en gestorías, te ayudamos a mantenerte estable durante tus primeros metros subido a la bici del autónomo. Porque te ofrecemos:
✔️ Nuestro propio programa de facturación
✔️ El alta de autónomo GRATIS en la Seguridad Social y Hacienda
✔️ Y, sobre todo, a nuestro equipo de gestores y profesionales, que calculará y presentará, sin errores, tus declaraciones de impuestos
¿Te animas? Nos imaginamos que sí, obvio, porque somos un verdadero chollo 😉
Sobre Marta
Marta Puerto, escribe artículos sobre el trabajo freelance en este blog desde 2021. Apasionada por la comunicación, el storytelling, los idiomas y el branding, es actualmente Marketing Manager de Xolo en España, una gestoría digital que combina un equipo de gestores con una plataforma de facturación y contabilidad pensada exclusivamente para autónomos.
A pesar de ser empleada, trabajar completamente en remoto y en la industria del trabajo freelance le ha dado las herramientas para empatizar al máximo con este sector.