Este es un artículo que te recomendamos leer si tienes pensado trabajar por tu cuenta o si ya lo haces. Porque sabemos que ser autónomo en España es complicado. De hecho, los trabajadores por cuenta propia tan solo suponen un 16,42 % de la población ocupada española. Así que creemos que una guía sobre “cómo no liarla demasiado” no está de más.
¿Por qué será tan difícil poner en marcha y consolidar un negocio? ¿Demasiada burocracia interponiéndose mientras tú intentas dedicarte a lo tuyo? Posiblemente. Lo cierto es que lidiar con la Administración Pública no es ni fácil ni tampoco intuitivo. Son muchas las cosas a tener en cuenta. Y no tenerlas claras, te lleva a cometer errores. En este artículo vamos a hablarte sobre los más comunes, para que tú no los cometas. Ya que, muchas veces, se cometen por desconocimiento de la ley (tampoco es que queramos hacer el “mal” a propósito 👹). Pero ya sabes eso de que “el desconocimiento de la ley no exime de su cumplimiento”.
Sea como fuere, lo mejor para tu salud mental (y para tu bolsillo) será no cometer errores fiscales porque… ¿Qué pasa si te equivocas? Pues que te enfrentas a multas y sanciones.
Equivocarse al darte de alta como autónomo
Para empezar a trabajar por tu cuenta en España, tendrás que realizar dos trámites independientes: uno con Hacienda y otro con la Seguridad Social.
- Debes darte de alta en Hacienda (AEAT), mediante el modelo 036 o 037.
- Y en la Seguridad Social, mediante el modelo TA.0521.
Y aquí viene lo ⚠️ importante ⚠️: el orden aquí sí importa. hacer el alta primero en Hacienda y luego en la Seguridad Social puede implicar perder las bonificaciones a la cuota de autónomos.
Si quieres olvidarte de líos y no tener que aprenderte qué modelo presentar y cuándo, lo mejor es dejarlo en mano de los expertos. En Xolo siempre realizamos el trámite de las dos altas a la vez, para que nunca pierdas las bonificaciones, si a ti te aplican.
No pagar las cuotas de la Seguridad Social
Algo similar te puede pasar si no pagas las cuotas de la Seguridad Social a tiempo. Tendrás un recargo del 10 o el 20% sobre la cuota (en función de cuánto te retrases en el pago) y perderás la tarifa plana durante el tiempo que mantengas la deuda. Además, si cuentas con empleados, te podrías enfrentar también a sanciones económicas.
☝️Truco Xolo: los pagos de Hacienda llegarán a tu cuenta bancaria el día 20 de cada mes y, los de la Seguridad Social, el día 30. Asegúrate unos días antes de que dispones del dinero para afrontar el pago.
Presentar impuestos fuera de plazo o en cantidades incorrectas
Lo primero que debes tener claro son tus obligaciones como autónomo. Y, una vez sabes qué es lo que tienes que pagar, debes hacerlo en los plazos adecuados y en las cantidades correctas.
No presentar a tiempo las declaraciones de IVA o de IRPF te supondrá recargos del 1% por cada mes de retraso, llegando al 15% si alcanzas los 12 meses. También te puede caer una sanción económica de 200 euros (100 euros por pronto pago).
Además, debes hacer una declaración correcta de gastos e ingresos.
- Con respecto a los gastos, recuerda que no podrás deducirlos todos y con algunos podrás hacerlo de manera porcentual. No pasa nada si se te olvida incluir un gasto, podrás añadirlo más adelante en otro trimestre, tienes hasta 4 años para deducir el IVA de tus facturas de gastos.
- Lo que sí es muy importante es declarar todos los ingresos. Si no lo haces y Hacienda entiende que en el error hay mala fe, puedes incurrir en fraude fiscal y los recargos ascienden al 50-150% sobre la cantidad (con un máximo de 3.000 euros). La Agencia Tributaria Española (AEAT) realiza controles periódicos para detectar este tipo de fraudes.
Sabemos que son muchas cosas, ¡ya solo nos quedan dos más!
No cumplir con las obligaciones de retención
Como trabajador por cuenta propia debes cumplir con tus obligaciones de retención.
Aunque una parte de los autónomos no aplican retenciones en sus facturas (dados de alta en la primera sección del Impuesto de Actividades Económicas), debes saber si este es tu caso. Los profesionales autónomos (dados de alta en la segunda y tercera sección del Impuesto de Actividades Económicas) sí suelen retener IRPF en sus facturas. Esta cantidad es del 7% para nuevos autónomos y del 15% para el resto.
Tus clientes serán los encargados de ingresar esas cantidades en Hacienda.
Equivocarse en el registro de facturas
Y para terminar, en este punto te vamos a recomendar que te pongas un par de vídeos de Marie Kondo y que su orden en el hogar inspire el orden de tus carpetas y documentación.
Es importante que lleves un registro adecuado y organizado de las facturas. Tanto para cumplir con las obligaciones fiscales y contables, como para poder llevar un seguimiento de tus transacciones.
Cada factura debe incluir, entre otros datos, el número de factura y la fecha de emisión. Este número de cada factura debe ser único, correlativo y coherente con la fecha de emisión.
Xolo, tu alternativa fiscal
Después de leer este artículo seguro que piensas que vas a tener que invertir mucho tiempo (y energía) en tareas administrativas y no en trabajar en lo que de verdad te gusta. La parte donde tú eres bueno. Por eso, antes o después, llegarás a la conclusión de que necesitas externalizar la contabilidad y la fiscalidad. Que está comprobado al 99’9 % que los autónomos no enferman, pero lo de la omnipotencia no lo vemos tan claro.
Si no lo haces al principio, tardarás muy pocos meses en decirle a tu teléfono:
“Oye Siri, muéstrame gestorías en mi zona”
Antes de que lo hagas, vamos a contarte nuestro superpoder: En Xolo combinamos lo bueno que nos ofrece la tecnología, junto con la atención y el conocimiento que nos ofrecen las personas.
Y lo hacemos gracias a estos dos pilares:
- Trabajamos con una plataforma desde la que puedes ver el estado de tu contabilidad (facturas, gastos y declaraciones de impuestos) de forma muy clara y sencilla, en cualquier momento y desde cualquier lugar del mundo.
- Detrás de esta plataforma, hay personas. Un equipo de gestores y fiscalistas, con conocimiento de la ley, trabajarán para que las cosas se hagan bien y para resolver todas las dudas que te vayan surgiendo.
En resumen y terminando, ¿con qué podemos ayudarte?
- Tramitamos tu alta como autónomo en Hacienda y en la Seguridad Social (si es que no lo has hecho aún) de manera gratuita.
- Gestionamos tus facturas y gastos para que no cometas errores.
- Presentamos los los impuestos trimestrales de forma correcta.
Toma el control de tu vida, vive tu vida a tu manera... ¡y que la burocracia no te cierre el camino! 😎
Sobre Paula
Paula trabaja como freelance en marketing de contenidos desde inicios del 2022. Se define como una persona creativa y “apasionada por lo bello”: la música, una buena novela, fotografía y moda, la naturaleza… Intenta conjugar esa “mezcla de cosas” que le gustan gracias a trabajar por cuenta propia. Como autónoma, puede moverse por todo el mundo en busca de proyectos que le inspiren y crear contenido para esas marcas.