Después de que el teletrabajo pasase de ser una utopía a una realidad, muchos profesionales se preguntan: ¿qué pasaría si empiezo a trabajar como autónomo? La flexibilidad horaria, el poder trabajar desde cualquier parte… Pero la pregunta que verdaderamente puede bloquearte es:
Y es que la incertidumbre económica puede ser uno de esos contras que acabe por eclipsar todas las virtudes de trabajar como freelance.
Por eso, en el siguiente artículo vamos a tratar de dar respuesta a esta cuestión y analizar cuánto tiene que facturar un autónomo para ganar alrededor de 2000€, 3000€ o 5000€, ¡allá vamos!
¿Cuánto hay que ganar para ser autónomo? Los comienzos con la tarifa plana:
Al principio, y por lo general, la facturación como autónomo es irregular y no genera suficientes beneficios. Con la idea de fomentar el crecimiento, se ha implementado una tarifa plana de 80 euros con una duración de 24 meses. Pero es cierto que a medida que sube la cuota de autónomos puedes ver comprometida tu rentabilidad económica a largo plazo. El pago de impuestos se exige al margen de los ingresos, por eso es importante tener claros tus gastos fijos y que tus ingresos lleguen al menos para pagar tu cuota (286,15€ mensuales en el caso de que cotices por la mínima, que es la elección del 80% de los autónomos).
Para que ser autónomo no genere pérdidas hay que facturar como mínimo el coste de la cuota mensual.
El IRPF: ¿cómo afecta a lo que facturas como autónomo para llegar a ganar 2000€, 3000€ o 5000€?
El siguiente peldaño que determina el nivel de ganancias que debemos lograr para aspirar a un sueldo decente es el IRPF, o impuesto sobre las personas físicas.
En lo referido a autónomos, es una manera de tributar según el volumen de facturación. La exigencia tiene un carácter progresivo, fijando mayor contribución para los que más ingresan. El pago se efectúa anualmente, a periodo vencido y mediante una declaración que abarca todo el ejercicio.
Es un tributo que, entre otras cosas, pone en consideración las condiciones personales de cada uno. Un soltero nunca pagará lo mismo que una persona casada y con determinadas responsabilidades (especialmente si hablamos de cuidados).
En síntesis, hablar del IRPF es hablar de un balance de activos y pasivos (dentro de una actividad profesional) que se combina con un análisis de estatus personal.
El autónomo tiene a su disposición los modelos censales 036 o 037, que son los que tiene que presentar si quiere cumplir con su deber.
En las facturas se aplicará una reducción específica asociada al IRPF (que oscila del 7% al 15%). Esto posibilita que, en el momento de la declaración anual de la renta, Hacienda disponga de los pagos debidamente adelantados.
Caso práctico: ¿cuánto tiene que facturar un autónomo para ganar 2000€?
Aunque no podemos saber qué imprevistos nos deparará la vida, debemos tener claros los factores que determinan lo que debemos ganar. Aquí hemos un ejemplo concreto para que puedas aplicarlo según tu economía.
Gastos como autónomo
- La cuota de autónomos: será obligatoria y tendrás que poder afrontarla mensualmente independientemente de tus ganancias.
- El IRPF: el porcentaje que se aplica sobre el volumen de facturación (oscila entre el 7% y el 15%) y repercutirá en la declaración anual de la renta
Gastos personales
- 400€ de alquiler
- 45€ al mes en gastos de gestoría (si eres de Xolo)
- 60€ de gastos de teléfono e internet
- 129€ en otros gastos (material de oficina, gasolina…)
Como sabemos que la cuota de autónomos irá en aumento cada año vamos a calcular cuánto tiene que facturar un autónomo para ganar 2000€ dependiendo del momento de su actividad en el que se encuentre:
Esto es un ejemplo orientativo e hipotético, las cantidades pueden variar según cada caso. Recuerda que además podrás deducirte algunos de estos gastos al final del trimestre. Más info sobre gastos deducibles.
| ¿Cuánto tiene que facturar un autónomo para ganar 2000€? | |||
| Primer año | Segundo año | Tercer año | |
| Facturación mensual (IVA incl.) |
3.572€ | 3.885€ | 4.251€ |
| Base imponible | 2.952€ | 3.211€ | 3.513€ |
| IVA (21%) | 619,92€ | 674,31€ | 737,73€ |
| IRPF (7 ó 15%)* | 206,64€ | 224,77€ | 526,95€ |
| Alquiler | 400€ | 400€ | 400€ |
| Electricidad | 60€ | 60€ | 60€ |
| Gestoría | 45€ | 45€ | 45€ |
| Teléfono-Internet | 60€ | 60€ | 60€ |
| Otros gastos | 100€ | 100€ | 100€ |
| Cuota autónomos | 80€ | 321,18€ | 321,18€ |
| Ganancias | 2.000€ | 2.000€ | 2.000€ |
*Si eres autónomo, los dos primeros años puedes beneficiarte de una reducción de la retención del IRPF, es decir, que podrás aplicar el 7% a tus facturas. No es obligatorio, pero si quieres tener más liquidez al empezar, es una opción. Recuerda que luego se compensa todo en la declaración de la renta.
Caso práctico: ¿cuánto tiene que facturar un autónomo para ganar 3000€?
Como sabemos que la cuota de autónomos irá en aumento cada año vamos a calcular cuánto tiene que facturar un autónomo para ganar 3000€ dependiendo del momento de su actividad en el que se encuentre:
| ¿Cuánto tiene que facturar un autónomo para ganar 3000€? | |||
| Primer año | Segundo año | Tercer año | |
| Facturación mensual (IVA incl.) |
4.873€ | 5.233€ | 5.726€ |
| Base imponible | 4.873€ | 4.325€ | 4.732€ |
| IVA (21%) | 845,67€ | 908,25€ | 993,72€ |
| IRPF (7 ó 15%)* | 281,89€ | 302,75€ | 709,80€ |
| Alquiler | 400€ | 400€ | 400€ |
| Electricidad | 60€ | 60€ | 60€ |
| Gestoría | 45€ | 45€ | 45€ |
| Teléfono-Internet | 60€ | 60€ | 60€ |
| Otros gastos | 100€ | 100€ | 100€ |
| Cuota autónomos | 80€ | 356,86€ | 356,86€ |
| Ganancias | 3.000€ | 3.000€ | 3.000€ |
*Si eres autónomo, los dos primeros años puedes beneficiarte de una reducción de la retención del IRPF, es decir, que podrás aplicar el 7% a tus facturas. No es obligatorio, pero si quieres tener más liquidez al empezar, es una opción. Recuerda que luego se compensa todo en la declaración de la renta.
Caso práctico: ¿cuánto tiene que facturar un autónomo para ganar 5000€?
Como sabemos que la cuota de autónomos irá en aumento cada año vamos a calcular cuánto tiene que facturar un autónomo para ganar 5000€ dependiendo del momento de su actividad en el que se encuentre:
Esto es un ejemplo orientativo e hipotético, las cantidades pueden variar según cada caso. Recuerda que además podrás deducirte algunos de estos gastos al final del trimestre. Más info sobre gastos deducibles.
| ¿Cuánto tiene que facturar un autónomo para ganar 5000€? | |||
| Primer año | Segundo año | Tercer año | |
| Facturación mensual (IVA incl.) |
7.474€ | 7.928€ | 8.673€ |
| Base imponible | 6.177€ | 6.552€ | 7.168€ |
| IVA (21%) | 1.297,17€ | 1.375,92€ | 1.505,28€ |
| IRPF (7 ó 15%)* | 432,39€ | 458,64€ | 1.075,20€ |
| Alquiler | 400€ | 400€ | 400€ |
| Electricidad | 60€ | 60€ | 60€ |
| Gestoría | 45€ | 45€ | 45€ |
| Teléfono-Internet | 60€ | 60€ | 60€ |
| Otros gastos | 100€ | 100€ | 100€ |
| Cuota autónomos | 80€ | 428,24€ | 428,24€ |
| Ganancias | 5.000€ | 5.000€ | 5.000€ |
*Si eres autónomo, los dos primeros años puedes beneficiarte de una reducción de la retención del IRPF, es decir, que podrás aplicar el 7% a tus facturas. No es obligatorio, pero si quieres tener más liquidez al empezar, es una opción. Recuerda que luego se compensa todo en la declaración de la renta.
💡 Es importante tener en cuenta que cuando recibas el ingreso de tus clientes siempre tendrás que ‘apartar’ lo correspondiente al IVA y al IRPF, de esta manera no tendrás sorpresas desagradables.
Hacer un buen análisis de tus gastos mensuales antes de darte de alta como autónomo te ayudará a ver cuál debe ser el volumen de facturación para llegar a los ingresos que necesites.
Aunque esta tabla no podemos incluirlo, recuerda que tener más tiempo para ti y conseguir reducir gastos puede ser muy interesante para que esas exigencias en la facturación no sean tan altas y puedas empezar ese proyecto como autónomo que siempre habías pensado.
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